金管會與法務部共同啟動虛擬資產跨部會合作機制 由臺高檢及調查局擔任執行秘書 打造前端監理、後端執法全方位防線

發布日期 2025/09/05 15:24:39 更新日期 2025/09/05 15:24:54 公共事務室
為因應虛擬資產遭詐欺集團濫用趨勢,金融監督管理委員會(下稱:金管會)與法務部於114年9月5日啟動「跨部會虛擬資產合作機制」,責成所屬單位檢查局、銀行局、證期局、創新處等金融監理機關,以及臺灣高等檢察署(下稱:臺高檢)調查局等執法體系專業菁英,並邀請中華民國財團法人櫃檯買賣中心清查虛擬資產高手,以研討會方式,共同針對虛擬資產的行政管理、法令規範、業務檢查及犯罪偵查實務等議題進行全方位交流,活動由金管會陳副主任委員彥良及法務部徐政務次長錫祥共同主持,建構「監理+司法+偵查」三方聯防的新格局。
金管會與法務部共同啟動虛擬資產跨部會合作機制 由臺高檢及調查局擔任執行秘書 打造前端監理、後端執法全方位防線

為因應虛擬資產遭詐欺集團濫用趨勢,金融監督管理委員會(下稱:金管會)與法務部於114年9月5日啟動「跨部會虛擬資產合作機制」,責成所屬單位檢查局、銀行局、證期局、創新處等金融監理機關,以及臺灣高等檢察署(下稱:臺高檢)調查局等執法體系專業菁英,並邀請中華民國財團法人櫃檯買賣中心清查虛擬資產高手,以研討會方式,共同針對虛擬資產的行政管理、法令規範、業務檢查及犯罪偵查實務等議題進行全方位交流,活動由金管會陳副主任委員彥良及法務部徐政務次長錫祥共同主持,建構「監理+司法+偵查」三方聯防的新格局。

調查局近年積極偵辦虛擬資產犯罪案件,已多次查獲不法集團利用泰達幣協助詐團洗錢,包括Finding U實體幣店案、北臺灣假個人幣商案,同時,也揭露詐團與黑幫、非法博弈及地下通匯業者,藉由虛擬資產跨境流通與穩定幣特性進行洗錢;另有不法集團自行發行「垃圾幣」、「空氣幣」,如「搞錢要緊」詐欺團利用DEXTBNB幣吸金詐財,顯示虛擬資產犯罪樣態不斷翻新,調查局從中扣押泰達幣逾371萬顆,市值約新臺幣(下同)11億1,353萬元,成功防堵不法集團取得及享用犯罪所得。

另為將防線前移,調查局已在「打詐綱領2.0」架構下,持續與金管會合作,並加入金管會召集之「虛擬資產打詐工作小組」,共同研議修訂《洗錢防制法》與《虛擬資產服務法》草案,建立更完備之法制基礎。在法務部及臺高檢指導、金管會支持下,本次合作機制正式啟動,將透過跨部會合作,強化辦案人員知能、偵查工具與法令支撐,全面提升打詐能量。

此外,調查局也發現詐團不僅利用虛擬資產,更透過第三方支付服務業者(下稱:三支業者)勾結洗錢。為此,調查局已於114年6月3日與數位發展部(下稱:數發部)產業發展署簽署合作備忘錄(MOU),首度建立針對三支業者與特約商店的跨機關情資交換機制,已成功偵辦易沛公司、台灣里公司、旺沛大公司 等三支業者勾結詐團及博弈集團,協助收取詐欺及博弈資金案件,涉案金額高達370億4,700萬元,除將不法業者移送法辦,數發部亦即時停止並撤銷非法三支業者之能量登錄資格,展現跨部會「即查即斷」的行動力。

我國在虛擬資產與數位金融監理上,將持續深化建構前端防範、後端偵辦的「雙軌合流」機制,由所屬機關負責落實執行。調查局未來將全力偵辦虛擬資產及三支業者等詐欺洗錢案件,並掌握新興數位金融發展態勢,結合行政監理與司法執法能量,打造全方位防堵網,維護健全金融秩序,守護民眾財產安全。