調查局執行115年第1波打詐同步專案 掃蕩幫派博弈詐欺及銀行行員參與詐欺洗錢案件

詐騙集團近年來趨於專業化分工，且洗錢水房除協助收取詐欺犯罪款項，更幫助線上博弈漂白不法所得，此類犯罪由黑道幫派主導控制已是趨勢及常態，甚至有會計師、記帳士及銀行經理等專業人員參與，透過設立人頭公司帳戶開立虛假銷貨憑證，將不法所得漂白成合法收入，再以外匯等方式匯款至境外銀行帳戶，藉此製造金流斷點、轉移及隱匿不法所得。

專案期間調查局主動發掘並循線破獲黑道幫派集團涉嫌跨境洗錢水房案，該集團利用Facebook、Instagram及Threads等社群平台廣泛散布不實的博弈娛樂城、保證獲利投資、高薪求職及假買賣等廣告投放誘餌，使不特定民眾陷於錯誤而入金，並透過銀行匯款、第三方支付及現金等方式收受鉅額款項，該集團另委託專業會計師及記帳士虛設數十家人頭公司，將不法所得依序匯入第一層及第二層收款公司帳戶，再串聯境外公司製作不實之進口報單向銀行虛報不實之結匯事由，將博弈及詐欺所得匯至指定境外銀行帳戶，涉案洗錢金額高達84億餘元，持續擴大追查。

本次專案調查局更強力揪出高階金融專業人員與洗錢集團勾結之重大弊案。萬○開發公司負責人洪○經營土地開發等事業並暗中參與詐騙與博弈集團，洪○長年與台○商銀維持高額授信及存款往來，而多名台○商銀主管明知洪姓負責人所掌控之「樂○商行」等12家公司行號，資本額均未超過20萬元，且登記地址高度重疊，顯為無實際營運之虛設行號，竟為牟個人或分行之業績利益，嚴重違反行內開戶及客戶審查作業規定，破例逕予核定自動化交易總額度（FXML）每日最高上限達2,000萬元，使洪○得將該等商行作為專供詐欺及博弈集團之洗錢管道，且該等虛設行號帳戶因密集高頻之異常交易觸發疑似洗錢警示時，涉案之分行主管非但未依規定通報，反而刻意延遲通報，甚至怠於凍結、限制或終止洗錢帳戶交易等管制措施，此舉無異於銀行內部替詐團擔任內鬼護航，所幸經調查官抽絲剝繭之縝密蒐證之下，終將涉案之數名台○商銀經理移送地檢署偵辦並全數起訴，徹底整飭金融秩序。

現代詐騙集團的犯罪手法已高度進化，不僅深度結合黑幫組織、專業人士、人頭紙上公司建構複雜的黑色產業鏈，更將黑手伸入金融體系，利誘不法銀行高階主管利用職權破例「大開綠燈」，透過鉅額自動化交易額度轉移動輒數十億元的黑錢，嚴重侵蝕我國金融體系之誠信與安全。對此，調查局將持續秉持「斬詐除騙、全力斷金」之決心，緊盯「人頭帳戶」、「空殼公司」及「不法金融通道」等高風險詐欺博弈洗錢特徵，採取雷霆手段主動出擊，從源頭徹底瓦解詐團根源，守護國人血汗錢，本局將持續透過打詐懲詐成效，轉化為讓民眾有感的社會治安屏障，讓犯罪集團無所遁形。